Liquiditätsplanung für KMU

Achtung: Wir sind umgezogen. Sie finden uns jetzt in der Karl-Heinz-Beckurts-Str. 6, 52428 Jülich.

Liquiditätsplanung für KMU: 13 Wochen voraus statt im Rückspiegel

Wir bauen mit Ihnen einen rollierenden 13-Wochen-Cashflow-Forecast, machen Ihre BWA lesbar und melden Engpässe, bevor Ihre Bank sie sieht. Für KMU aus Jülich und Kreis Düren.

Erstgespräch anfragen

Was Sie davon haben

Vier Kennzahlen, die Liquiditätsplanung greifbar machen.

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Rollierender Forecast

Wir zeigen Ihnen die nächsten 13 Wochen Cashflow. Sie sehen, wann es eng wird, lange bevor es eng ist.

0123456789× im Monat

BWA mit Klartext

Monatlich Ihre BWA, plus ein kurzer Kommentar von uns. Sie verstehen Ihre Zahlen, nicht nur Ihre Steuerberatung.

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Banken- und Ratings-tauglich

Wenn die Hausbank nach Zahlen fragt, haben wir die Antwort. Liquiditätsplanung und Reporting in dem Format, das Banken erwarten.

Frühwarnsystem

Engpässe vor dem Engpass

Wir melden uns proaktiv, wenn die Planung Auffälligkeiten zeigt. Sie reagieren mit Vorlauf, nicht im Krisenmodus.

So sieht Ihr 13-Wochen-Forecast aus

Eine Linie, die zeigt, wann Ihr Konto rutscht. Und wann Sie gegensteuern müssen.

Wir erfassen Ihre erwarteten Ein- und Auszahlungen Woche für Woche. Daraus entsteht eine Linie, die zeigt, wo Ihr Kontostand in den nächsten 13 Wochen steht. Engpässe werden sichtbar, lange bevor sie real werden. Sie reagieren mit Vorlauf: Rechnung früher stellen, Zahlungsziel verhandeln, Linie kurz erhöhen.

13-Wochen-Cashflow-Forecast

So bauen wir Ihre Liquiditätsplanung auf

Drei Schritte vom ersten Datenstand bis zum laufenden Monats-Talk.

01

Daten anbinden

Wir greifen auf Ihre laufende Buchhaltung zu, prüfen offene Posten, Zahlungsziele und Saisonmuster. Dazu kommen erwartete Großzahlungen wie Steuern, Tilgungen, geplante Investitionen.

02

Forecast erstellen

Wir bauen den ersten 13-Wochen-Forecast und besprechen das Bild mit Ihnen. Auffälligkeiten markieren wir, Sie wissen sofort, wo der Hebel liegt.

03

Monatlicher Talk

Einmal im Monat aktualisieren wir die Planung und gehen sie mit Ihnen kurz durch. Bei Auffälligkeiten melden wir uns dazwischen. Sie haben das Bild laufend, nicht erst zum Jahresende.

Termin vereinbaren

Für wen sich Liquiditätsplanung lohnt

Liquiditätsplanung lohnt sich nicht nur für große Mittelständler. Sie zahlt sich vor allem dort aus, wo Saison, Investitionen oder Wachstum die Zahlen schwanken lassen.

Handwerksbetriebe mit Saisongeschäft und Material-Vorfinanzierung

KMU im Wachstum mit größeren Investitionen oder neuen Mitarbeitenden

GmbHs mit Banken-Reporting, Tilgungslasten oder Lieferanten-Skonti

Selbständige im Umbau ihres Geschäftsmodells mit unklarem Cashflow

Häufige Fragen

Was Mandanten zur Liquiditätsplanung am häufigsten fragen.

Brauche ich Liquiditätsplanung wirklich, oder reicht meine Buchhaltung?

Was sind 13 Wochen, warum genau dieser Zeitraum?

Was kostet die Liquiditätsplanung?

Funktioniert das auch, wenn ich saisonal stark schwanke?

Wie verbindet sich die Liquiditätsplanung mit der laufenden Buchhaltung?

Ist das auch für kleine Betriebe sinnvoll?